El Grupo Unicaja Banco obtiene un beneficio neto de 63 millones de euros en el primer trimestre de 2019, un 10,2 por ciento más - El Sol Digital
El Grupo Unicaja Banco obtiene un beneficio neto de 63 millones de euros en el primer trimestre de 2019, un 10,2 por ciento másLa asamblea de accionistas

El Grupo Unicaja Banco obtiene un beneficio neto de 63 millones de euros en el primer trimestre de 2019, un 10,2 por ciento más

El Grupo Unicaja Banco ha obtenido un beneficio neto de 63 millones de euros al cierre del primer trimestre de 2019, lo que supone un aumento del 10,2 por ciento respecto al mismo trimestre del ejercicio 2018. La mejora de este resultado está fundamentada en un aumento del margen bruto del 3,3 -impulsado por los ingresos por comisiones- y en una disminución de los gastos de explotación del 3,4 por ciento, así como en unas reducidas necesidades de saneamientos.

 

Asimismo, en este período destacan: el mantenimiento de los altos niveles de solvencia,  la disminución de los activos no productivos, a la vez que se mantienen los altos niveles de cobertura, el incremento del crédito y de las nuevas operaciones de financiación crediticia a empresas y particulares,  y los altos y holgados niveles de liquidez.

 

Capacidad de generación de resultados

 

En el primer trimestre de 2019, el Grupo Unicaja Banco mantuvo unos elevados niveles de generación de resultados, que permiten alcanzar un beneficio neto de 63 millones de euros, con un crecimiento interanual del 10,2 por ciento, lo que se traduce en una rentabilidad sobre recursos propios (ROE) del 6,6 por ciento. Los principales factores que permiten mantener esta alta capacidad de generación de resultados son la mejora del margen bruto, la disminución de los gastos de explotación en el marco de una política de mejora de la eficiencia, y unas reducidas necesidades de saneamientos, motivadas tanto por la caída del volumen de activos no productivos como por los altos niveles de cobertura existentes.

 

El margen bruto sube un 3,3 por ciento respecto a marzo de 2018, debido al impulso de los ingresos por comisiones –que crecen el 5,1 por ciento-, los dividendos y los resultados de operaciones financieras. Por su parte, el margen de intereses se mantiene estable en el 1,03 por ciento sobre activos totales medios.

 

Otro factor relevante en la evolución de los resultados es la estricta política de control de costes que la entidad continúa impulsando y que nuevamente se ve reflejada en una reducción de los gastos de explotación, del 3,4 por ciento en relación con el mismo trimestre de 2018. Esto permite que el margen de explotación antes de saneamientos suba un 14,4 por ciento alcanzando los 108 millones de euros de euros a cierre de marzo.

Por último, en el primer trimestre de 2019, el Grupo Unicaja Banco ha mantenido unas reducidas necesidades de saneamientos. La entidad ha destinado 23 millones a este apartado a lo largo del trimestre, manteniendo el coste del riesgo de crédito en niveles bajos, dados los significativos niveles de cobertura y la continuada reducción de los préstamos dudosos.

Impulso de la actividad comercial: crecimiento del crédito y de la captación de recursos de clientes

 

La actividad comercial del Grupo sigue dando sus frutos, que se han traducido, por un lado, en un incremento de los volúmenes del crédito, impulsado por el continuo aumento de la nueva producción, y, por otro lado, en el crecimiento de los recursos captados de clientes.

 

En relación con el crédito, las formalizaciones de préstamos crecieron un 26 por ciento en el primer trimestre de 2019 sobre el mismo período del año anterior y se situaron en 1.157 millones de euros. En el segmento de pymes, el crecimiento fue del 10 por ciento, mientras en particulares las nuevas concesiones aumentaron un 29 por ciento, un 20 por ciento en el caso de las hipotecas y un 55 por ciento en créditos al consumo y otros. Esta mejora de los volúmenes en préstamos a particulares ha venido acompañada, a su vez, de un incremento de la rentabilidad. Además, en el primer trimestre del año 2019 se han formalizado nuevas operaciones de préstamo a administraciones públicas por importe de 228 millones de euros y a grandes empresas por 253 millones.

Todo ello se ha traducido en que el crédito normal -sin incluir adquisiciones temporales de activos (ex-ATA)- al sector privado ha crecido un 0,3 por ciento en relación con el cierre del primer trimestre de 2018. Adicionalmente, en el año la evolución también ha sido favorable, registrándose aumentos en el trimestre tanto del crédito normal ex-ATA total (1,2 por ciento) como del crédito normal ex-ATA al sector privado (0,9 por ciento).

 

El volumen de recursos administrados por el Grupo (sin ajustes por valoración) alcanzó los 55.485 millones de euros, de los que 51.002 corresponden a recursos de clientes minoristas. Este tipo de recursos se han incrementado un 1,8 por ciento en términos interanuales, impulsados por el aumento en depósitos a la vista (10,5 por ciento), seguros de ahorro (16,3 por ciento) y fondos de pensiones (4,8 por ciento). Tales recursos de clientes minoristas aumentaron un 1,2 por ciento en el trimestre destacando entre los de balance, los saldos vista, con una subida del 2,7 por ciento en el trimestre, mientras que los recursos fuera de balance crecen un 1,5 por ciento, recuperando la senda de crecimiento tras la evolución que este tipo de recursos experimentaron en 2018, afectados por la negativa evolución de los mercados financieros.

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